반응형 투자관리2 연말 투자 자산 이렇게 점검 연말에 투자 자산을 점검해야 하는 이유연말은 투자 성과를 단순히 평가하는 시점이 아니라, 투자 자산의 구조와 위험도를 다시 점검하는 시점입니다. 수익 여부만으로 판단하면 내 자산이 어떤 위험에 노출되어 있는지 놓치기 쉽습니다.연말 투자 자산 점검의 목적은 수익 극대화가 아니라 다음 해를 안정적으로 시작하기 위한 정리입니다.투자 자산은 유형별로 나눠서 확인합니다투자 자산은 성격에 따라 서로 다른 방식으로 관리해야 합니다. 연말에는 아래와 같이 구분해 점검하는 것이 좋습니다.주식·ETF 등 상장 금융상품펀드·랩 등 간접 투자 상품채권·예금 연계 상품기타 대체 투자 자산유형별로 분리해 보면 자산 쏠림 여부와 위험 구조가 보다 명확해집니다.연말 투자 자산 점검 핵심 항목연말 점검 시에는 현재 평가 금액만 확인하.. 2025. 12. 22. 투자 후 반드시 관리할 것들 투자는 시작보다 관리가 중요합니다투자를 시작할 때는 상품 선택에 집중하게 되지만, 실제로 결과를 좌우하는 것은 이후 관리 과정입니다. 투자 후 관리가 제대로 이뤄지지 않으면 처음 세운 계획과 전혀 다른 방향으로 흘러갈 수 있습니다.특히 시장 변동성이 커질수록 관리 기준이 없는 투자는 감정적인 판단으로 이어질 가능성이 높아집니다.정기 점검 주기를 정해두세요투자 자산은 수시로 들여다보기보다 미리 정한 주기에 따라 점검하는 것이 바람직합니다.월 단위 또는 분기 단위 점검자산 비중 변화 확인초기 투자 목적과의 일치 여부점검 주기를 정해두면 단기 변동에 휘둘릴 가능성을 줄일 수 있습니다.리밸런싱은 선택이 아니라 관리입니다자산 가격이 변하면 초기에 설정한 자산 비중도 자연스럽게 달라집니다. 이때 필요한 것이 리밸런.. 2025. 12. 17. 이전 1 다음 반응형
